УЧЕБНИК ПО FOREX
ОГЛАВЛЕНИЕ
1.1. Набираемся решимости и избавляемся от комплексов
1.2. О главных препятствиях - в первую очередь1.3. Что же такое FOREX (FOReign EXchange)
1.3.1. Некоторые термины
1.3.2. Время работы рынка FOREX 1.4. Торговые стратегии1.5. Тактика торговли
- 1.5.1. Stop Loss - Take Profit position
1.5.2. Позиция с обратным разворотом (Ower)
1.5.3. Хеджирование позиции
ПРЕДИСЛОВИЕ
Можете ли Вы зарабатывать деньги? В смысле быстро, надежно, без изнурительного труда? Мы беремся утверждать, что нет. Вы прекрасно умеете работать на кого - то, на государство, на капиталиста, отдавая кому - то свой пот, кровь, и годы жизни, получая за это совершенно несоответствующую, достаточную только на поддержание минимального уровня сил зарплату. При этом кто - то еще Вами руководит, зачастую унижает, множество начальников и бездельников паразитирует на Вашем труде. А в конце жизни Вы будете иметь нищенскую пенсию, полный набор болезней, которые Вы не сможете лечить, так как нет денег, полуголодное существование. Грустно! А попробуем все изменить?
Этот учебный курс предназначен для всех тех, кто желает изменить свою жизнь, вырваться из нищеты и безнадежности, кто уже не верит и не надеется, что государство, или кто то еще смогут ему помочь, а также, и для тех, кто уже достиг каких - то успехов, но чувствует нестабильность и хочет закрепить достигнутое, приобрести независимость и истинную свободу, для тех, кто устал от поисков работы, и кто уже наработался за 20 - 50 долларов в месяц, для мужчин и для женщин, для тех, кто не смог реализовать свои амбиции по разным причинам, и для тех, кто прикован к постели болезнью или увечьем, для них это единственный и реальный шанс кардинально решить свои проблемы, и для восемнадцатилетних, со страхом глядящих в будущее, и для пенсионеров, задающих себе вопрос - как выжить, в общем - для всех! А насчет образования не беспокойтесь, здесь тот самый случай, когда справедлива пословица: - "Лучше иметь среднюю сообразительность, чем высшее образование!"
Здесь вы найдете информацию в комплексе о работе на валютном рынке, где шаг за шагом будет объяснено даже самым непонятливым, как взяться за это дело и преуспеть.
Часть I. Основы торговли на рынке FOREX1.1. Набираемся решимости и избавляемся от комплексов
Мы не достигаем успеха чаще всего потому, что изначально воздвигаем сами перед собой целое нагромождение барьеров и препятствий, заставляющих нас отказаться от задуманного. Одно из самых непреодолимых препятствий - неуверенность в своих силах, в силе своего ума. "Нет, это не для меня, - думаете Вы, - здесь нужно специальное образование, талант и особые способности, а я простой человек, мне бы что попроще." Нет слов, талант и способности иметь неплохо, но совсем необязательно. Гораздо важнее, и мы позже объясним почему, быть аккуратным и пунктуальным, научиться самодисциплине, и иметь определенные качества психики - умение ждать, хладнокровие и спокойствие, умеренную жадность и контролируемую здоровую трусость. Учитывая, что основы этих качеств есть у всех, и они поддаются совершенствованию и коррекции, сломаем воздвигнутое препятствие и скажем себе: - "Это трудно, но вполне достижимо, придется упорно поработать над собой, и любые вершины покорятся мне!"
Internet сделал доступной работу на мировом валютном рынке "FOREX", для любого человека, живущего в любой точке земного шара, хоть в затерянной в тайге деревушке, на больничной койке, в Москве и Нью-Йорке, Сиднее и Иерусалиме, главное - чтоб у него был телефон и компьютер! И не надо никаких разрешений, лицензий, начальников, бирж труда и прочего, прочего, прочего. Работай на себя, когда есть настроение и желание, и будь по-настоящему свободным.
1.2. О главных препятствиях - в первую очередь Вы, вероятно, сталкивались со стратегией различных фирм, озабоченных сбором денег с населения, типа финансовых пирамид, сетевого маркетинга, да и просто, так называемого, "лохотрона". При этом Вам обещают золотые горы, долго и красиво рассказывают и обещают, и где - то в самом конце, как бы вскользь, сообщается, что нужно заплатить совсем немного денег, а в результате обирают "до нитки". Мы доводим до Вашего сведения в самом начале своего рассказа, что необходимым условием торговли является наличие достаточно большой суммы денег, от 1 тысячи долларов США до 3 тысяч - как минимум, а желательно в 2 - 3 раза больше.
Наша компания предоставляет Вам возможность работать с депозитом в 1000 долларов США, и, на учебных счетах (ничем, кстати не отличающихся от обычных, кроме множителя 10) - с депозитом в 100 долларов США! Это уникальная возможность для Вас!
Здесь речь идет о том, что Вы должны доверить деньги самому себе, и самому работать с этими деньгами, а, следовательно, получать все заработанное, будете только Вы. Любые инвестиции - это риск, и риск тем больший, чем выше возможная прибыльность капиталовложений. Почему Вы уверены, что, если Вашими деньгами будет управлять кто - то, риск потерять их будет меньше, чем когда Вы будете работать сами? В общем, если у Вас есть такие деньги - прекрасно, если нет - подумайте, поговорите с друзьями, попробуйте получить кредит или ссуду. Дело того стоит. Пусть Вас успокоит то, что это препятствие - единственное! При этом деньги эти Вы не будете платить кому - то, они будут лежать в банке и служить залогом при проведении вами торговых сделок, Вы в любое время сможете получить их обратно.
1.3. Что же такое FOREX (FOReign EXchange)
Для того, чтобы стала понятна суть валютных операций, приведем простой пример. В августе 1998 года, когда рубль начал свое стремительное падение с 8 RUB/USD до 18, очень многие люди бросились скупать доллары, чтобы продать их позже, выручив большее количество рублей. Однако они столкнулись с тремя трудностями:
а) отсутствие больших наличных средств, а только на операциях большими средствами можно рассчитывать на какую - то весомую прибыль;
б) отсутствие (дефицит) долларов в обменных пунктах;
в) курс качнулся вверх, затем вниз, до 9 RUB/USD, а затем успокоился до следующего кризиса.
А теперь представьте, что вы получили возможность совершать вышеописанные спекулятивные операции с мировыми валютами, при этом
а) вам мгновенно предоставляют для совершения операций кредиты, в 100 - 200 раз превышающие объем ваших средств;
б) на рынке всегда есть любое количество нужной вам валюты и вы практически мгновенно можете совершить сделку;
в) колебания, достаточные для получения значительной прибыли, происходят ежедневно и ежечасно 24 часа в сутки!
Вот это и есть FOREX!
Рынок Forex - межбанковский валютный рынок, сформировавшийся в 1971 году, когда были отменены фиксированные курсы валют и перешли к плавающим. При этом курс одной валюты относительно другой определяется наиболее очевидным образом - обменом с тем соотношением между ними, на которое согласны обе cтороны. Таким образом любой участник рынка имеет право купить или продать какое - то количество валюты в обмен на другую по плавающему, то есть существующему в данный момент курсу. Здесь возникают широкие возможности для спекуляций (это вполне почтенное экономическое понятие), то есть совершение сделок в разное время по разным курсам с целью получения прибыли.
Например, купив 1 млн. долларов США (USD) за EURO по курсу 1.0500, покупатель заплатит соответственно 1 050 000 EUR. Через некоторое время, дождавшись благоприятной цены, он продаст 1 млн. USD по курсу 1.0520, то есть на 20 пунктов "выше". При этом он получит 1 052 000 EUR, то есть получит дополнительно 2 тыс. EUR в качестве своего профита. Согласитесь, неплохо! Проблема в одном, где взять этот миллион долларов, или, хотя бы, 100 000? (на меньшие суммы сделки на FOREX не совершаются). Тут на помощь приходят посреднические финансовые организации, предоставляющие краткосрочный беспроцентный кредит клиенту для обеспечения вышеописанной сделки. При этом клиент обязан предоставить залог, Margin, служащее покрытием возможных убытков. В случае успешной сделки, прибыль сразу прибавляется к залогу.
Теперь посчитаем. Имея Margin 1000 USD, клиент может купить 2 лота по 100000 USD за, например, 152000 Швейцарских франков (CHF), по курсу 1.5200, это называется открытием позиции. Дождавшись подорожания франка всего на 20 пунктов (обычно это занимает от нескольких минут до часа), клиент продает купленные раньше 100000 долларов США, но за 151800 CHF по курсу 1.5180. Таким образом он закроет позицию, и у него останется "лишних" 200CHF * 2Lots=400CHF, что составит по текущему курсу - 400/1.518 = 263.50 долларов США. Немедленно эти деньги будут зачислены на счет клиента, а это 26.35% от депозита. Следует заметить, что дневное колебание валютного курса в среднем 60 - 150 пунктов, и если научиться брать из него хотя бы треть...
1.3.1. Некоторые термины
Валютный курс - это цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежных единицах другой страны, при сделках купли-продажи. Такая цена может устанавливаться исходя из соотношения спроса и предложения на определенную валюту в условиях свободного рынка, либо быть строго регламентированной решением правительства или его главным финансовым органом, обычно центральным банком.
Прямые котировки
В большинстве стран курсы иностранных валют выражаются в национальной валюте. Это так называемая система прямых котировок. К примеру, в Германии один доллар США ($) будет приравнен к определенному количеству марок ФРГ (DM), а в Нью-Йорке одна германская марка будет приравнена к определенному количеству центов (или долларов, если курс марки достаточно высокий). Прямой котировкой называется котировка, показывающая, какое количество национальной валюты содержится в одном долларе США.
USD/DEM
Косвенные котировки
Великобритания является одной из немногих стран, применяющих систему косвенных котировок. Косвенной (обратной) котировкой называется котировка, показывающая, какое количество долларов США содержится в единице национальной валюты. Также в обратной котировке показывается курс новой валюты ЕВРО.
GBP/USD
EUR/USD
Кросс-курсы
Это соотношение между двумя валютами, которое вытекает из их курса по отношению к курсу третьей валюты. При операциях на мировом рынке часто используются кросс курсы с долларом США, так как доллар США является не только основной резервной валютой, но и валютой сделки в большинстве валютных операций.
DEM/CHF, GBP/DEM
Все расчеты по кросс-курсам, связанные по доллару, определяются делением
DEM/CHF = USD/CHF : USD/DEM
Все расчеты по кросс курсам, связанные с фунт стерлингом, определяются умножением
GBP/DEM = GBP/USD * USD/DEM
Спот-курс
Цена валюты одной страны, выраженная в валюте другой страны, установленная на момент заключения сделки, при условии обмена валютами банками-контрагентами на второй рабочий день со дня заключения сделки. Спот-курс отражает, насколько высоко оценивается национальная валюта на момент проведения операции за пределами данной страны.
FOREX (Foreign Exchange) - международный обмен. Сокращенное обозначение FX, FRX. Основные валюты (majors)
EUR = ECU - международная европейская валюта-евро(экю)
USD - американский доллар, buck (бак), greenback (зеленая спинка)
AUD - австралийский доллар, aussie (оси)
NZD - новозеландский доллар, kiwi (киви)
CAD - канадский доллар
GBP = STG (cable, стерлинг)
CHF = SWF (швейцарский франк, swissie)
JPY = YEN (японская йена)
HKD - гонконгский доллар
NTD - новый тайваньский доллар
SGD - сингапурский доллар
Министры финансов стран Европейского Союза объявили курсы конвертации валют 11 стран в новую общую валюту - евро.
Великобритания, Швеция, Дания и Греция не участвуют в конвертации.
Финансовые учреждения, постоянно осуществляющие котировки курсов покупки и продажи различных валют и вступающие в сделки по ним, называются маркет-мейкерами (market-maker) - 20% мировых банков, осуществляющих до 60% объема всех сделок.
Финансовые учреждения, осуществляющие запрос стоимости валют, - маркет-юзеры (market-user).
Котировка предлагаемой валюты выглядит следующим образом:
USD/CHF = 1,3450/60
Это значит, что трейдер может покупать доллары за швейцарские франки по курсу 1,3460, а продавать доллар за швейцарские франки по курсу 1,3450.
1,3450 - бид (bid); 1,3460 - аск (ask).
Пункт(point) - это мельчайшее допустимое изменение цены (pips) - 1,3455 - 5 pips.
Спрэд (spread) - разница между ценой покупки и ценой продажи: 1,3460 - 1,3450 = 10 pts points (стандартный банковский спрэд от 5 до 10 pts).
1,3460 - 1,34 - big figure (большая фигура).
Хеджирование Hedge (изгородь) - страхование от валютных рисков.
1.3.2. Время работы рынка FOREX (круглосуточно)
Время московское зимнее
|
Регион |
Название города |
Время открытия |
Время закрытия |
|
ASIA |
ТОКИО
ГОНГ КОНГ
СИНГАПУР |
03:00
04:00
04:00 |
11:00 - 12:00
12:00 - 13:00
12:00 - 13:00 |
|
EUROPA |
ФРАНКФУРТ
ЛОНДОН |
09:00
10:00 |
17:00 - 18:00
18:00 - 20:00 |
|
AMERICA |
НЬЮ-ЙОРК
ЧИКАГО |
16:00
17:00 |
23:00 - 24:00
00:00 - 01:00 |
|
PACIFIC |
ВЕЛЛИНГТОН
СИДНЕЙ |
00:00
01:00 |
08:00 - 09:00
09:00 - 10:00 |
Американская и азиатская сессии являются самыми агрессивными, а самый большой объем операций приходится на европейскую сессию. Новозеландская и австралийская ceccии считаются самыми спокойными.
1.4. ТОРГОВЫЕ СТРАТЕГИИ
Как же все - таки совершать успешные торговые операции на рынке Forex? Трейдеры шутят, что весь секрет заключен в простой фразе - купить подешевле, продать подороже. Хотя, в применении к финансовым рынкам, более правильно эта фраза звучит так - купить дорого, продать еще дороже; продать дорого, купить дешевле. Для того, чтобы реализовать данные простые и понятные принципы, необходимо научиться прогнозировать направление и величину движения курсов валют. Этому посвящены последующие главы.
Однако, авторам представляется, что главным является не столько успешный прогноз, сколько правильная стратегия торговли. Ведь прогноз носит вероятностный характер, то есть можно, например, предположить, что трейдер с вероятностью 0.6 не ошибается в прогнозах (что вполне реально). Это означает в самом грубом приближении, что из 10 транзакций он 6 проведет с прибылью, а 4 - с убытком. Совсем неплохо. Но для того, чтобы реализовать это, требуется четкое планирование в рамках избранной торговой стратегии, жесткая дисциплинированность, выдержка. Иначе трейдер, как это бывает часто, когда нет четкой стратегии, несколько раз понемногу зарабатывает, а потом берет огромный убыток, поглощающий его прибыль, а то и сжигает весь свой депозит.
Стратегию, или систему торговли, каждый вырабатывает для себя сам. Этому нельзя научить, более того, слепое следование чужим рекомендациям скорее всего приведет к краху. Так что свою стратегию Вам придется вырабатывать свою, используя торговые тактики, рассмотренные ниже.
Стратегии делятся по времени. Общее замечание - чем более длительные стратегии, тем они менее прибыльны, но менее рискованные, требуют меньшего психологического напряжения, большего соотношения Deposit/Margin, и наоборот.
Долгосрочные - когда трейдер держит открытой позицию от нескольких дней до месяца и более. Это наименее рискованная стратегия, не требующая принятия мгновенных решения, психологическая нагрузка невысока. Однако требуется весьма большой депозит, как минимум в 5 -10 раз, превышающий Margin (сумма, необходимая для открытия и поддержания позиции). При Margin равной 500 долларов США, для такой работы необходимо от 5000. Это необходимо, чтобы выдержать спекулятивные резкие колебания курса, достигающие в среднем 500 - 1000 пунктов. Второй недостаток в том, что приходится платить за перенос позиции. И только POLIFOREX открывает прекрасные возможности для такой торговли. Так, открыв депозит на условно - учебном счете в $1000 можно установить большой Take Profit и забыть об этом на долгое время. Мало того, что Ваш заказ рано или поздно обязательно сработает, каждый день ваш депозит будет увеличиваться, так как только в POLIFOREX Вы не платите за перенос позиции, а Вам платят, кроме того, начисляется 15% годовых в валюте. Странно, но чем более долгосрочная стратегия, тем меньше она привлекательна в глазах начинающих трейдеров. Это роковая ошибка! Мы настоятельно рекомендуем торговать именно долгосрочно. Более того, Вам нет особой необходимости тщательно изучать фундаментальный и технический анализ, так как, при вышеописанных условиях, открывшись по любой валюте в любую сторону, установив Take Profit пунктов 100 - 200, в течении месяца - двух вы получите этот Profit с очень большой вероятностью, да еще весомую приплату от POLIFORM. Пополнив со временем свои знания, приобретя навыки прогнозирования, можно надежно и безубыточно торговать, получая до 100% прибыли в год.
Среднесрочная стратегия - от одного дня до недели. Справедливо все вышесказанное, оптимальна для начинающих трейдеров, не умеющих (или не желающих) долго ждать. Потенциально более выгодная и несколько более рискованная стратегия, но при соотношении Deposit/Margin 5 - 10 практически безрисковая.
Краткосрочная позиция - от одного часа до суток. Высокоприбыльная (потенциально) стратегия для опытных трейдеров.
Сверхкраткосрочная стратегия- самая привлекательная для начинающих трейдеров и быстрее всего приводящая их к полному краху. Чаще всего это выглядит так. Соблазнившись краткосрочными колебаниями курсов величиной в несколько пунктов, трейдер начинает "ловить пункты", по 1 - 5. Несколько раз это успешно удается, пунктов 20 - 30 он зарабатывает. Потом происходит движение против его позиции и стремительно начинают расти убытки. Так как такая работа требует очень быстрых решений в условиях очень большого психологического напряжения, что доступно только очень опытным трейдером, новичок ничего не делает, а зачарованно наблюдает, как стремительно уменьшается его депозит до полного уничтожения (автозакрытия).
К сожалению, с малыми депозитами можно работать только краткосрочно, и поэтому начинающий трейдер, обладающий, как правило, небольшими финансовыми возможностями, почти всегда проигрывает. Но не у нас. Еще раз повторю, что имея на условно учебном счете всего $1000, работая одним лотом, можете делать без риска что хотите. Можете попробовать "половить пункты", но если курс пошел против Вас, не спешите брать убыток. Ваш депозит выдержит более 1000 пунктов против Вас! А курс все равно вернется, просто надо подождать. То есть Вы плавно перейдете к более долгосрочным стратегиям. Если не хочется просто ждать - открывайте хеджирующую позицию и зарабатывайте на ней. О хеджировании поговорим ниже.
1.5. Тактика торговли.
1.5.1. Самая простая и наиболее часто встречающаяся - Stop Loss - Take Profit position (остановка издержек - взятие прибыли).
Суть ее в том, что трейдер составляет план, в котором отражает цену открытия, уровни Stop Loss и Take Profit, открывает позицию в выбранном направлении, в соответствии с планом либо расставляет заказы, либо, отслеживая котировки, закрывает свою позицию в соответствии с планом. Здесь следует заметить, что Stop Loss надо выполнять строго по плану, брать запланированный убыток четко и решительно. А вот со взятием запланированной прибыли, если есть веские основания полагать, что цена пойдет еще дальше, можно и нужно не спешить. Запомните, что человеку не свойственно рисковать, когда он имеет, хоть небольшую прибыль, и он склонен рисковать в убыточной позиции. Жизненно важно действовать наоборот, перебороть себя. Ни в коем случае не рискуйте, когда растет убыток. Если цена пошла против Вас, она будет идти до тех пор, пока не уничтожит депозит. А как только Вы закроетесь с небольшой прибылью, цена пройдет еще несколько десятков пунктов в том же направлении и будет очень обидно. Все это неоднократно проверено жизнью, и не повторяйте чужих ошибок. И еще одно замечание. Никогда не пытайтесь торговать на экстремальных значениях, хоть это и очень заманчиво. Убедитесь, что цена повернула и надежно "пошла", тогда откройтесь и терпеливо ждите, когда будут достоверные сигналы разворота. Пусть Вы возьмете 1/3 всего движения, но максимально обезопасите себя от больших убытков.
1.5.2. Позиция с обратным разворотом (Ower)
 При этом одной командой закрываются все ранее открытые позиции с одновременным открытием позиций в обратную сторону, то есть производится разворот. Экономит время, так как один ордер заменяет два. При выполнении этой операции в окошке "OWER" торгового ордера необходимо поставить "птичку".
1.5.3. Хеджирование позиции
имеет примерно столько же сторонников, сколько и ярых противников. Попробуем с этим разобраться.
Хеджирование означает защиту позиции и используется чаще всего тогда, когда цена начинает двигаться против Вашей позиции. Можно, конечно, закрыть позицию, взяв убыток. А можно открыть еще ровно столько же позиций, сколько было открыто, но в противоположную сторону. При этом ваш убыток останавливается, так как прибыль компенсирует убытки при любых изменениях цены! Вам остается дождаться поворота, закрыть прибыльные позиции, и дождаться прибыли по противоположным позициям (или, хотя бы, уменьшения убытков до безубыточности в общем балансе).
Противники хеджирования аргументируют свою точку зрения тем, что при хеджировании, так как приходится долго держать вдвое больше позиций, большая плата за перенос позиции быстро уменьшает депозит. Но в POLIFOREX, наоборот, Ваш депозит будет расти вдвое быстрей, при неизменном балансе, и чем дольше держать позицию, тем выгоднее!
Следует помнить, что открывая хеджирующую позицию - вы уменьшаете риск, так как останавливаете рост убытков, а вот закрывая - оставляете беззащитной "противоположную половину". Поэтому хеджироваться можно в любой момент, а вот выходить из хеджа нужно осторожно, только получив четкие сигналы движения.
При работе в хедже неважно, какая из позиций была открыта раньше и кто кого хеджирует. Одной из наиболее приемлемых тактик при этом может быть следующая:
- Дождавшись хорошего движения, закрыть позицию, направленную против этого движения, при этом неважно, по какой цене она была открыта. Частая ошибка в том, что психологически трудно закрыть позицию, далеко отстоящую от текущей цены. Это глупо, ведь эти убытки уже компенсированы противоположными позициями.
- По окончания этого движения, опять захеджироваться.
Произведя такую операцию можно значительно уменьшить расстояние между хеджирующими позициями, и даже сделать ее положительной, то есть когда позиции Bye окажутся выше позиций Sell, при этом одновременное закрытие всех позиций принесет чистую прибыль.
С другой стороны, следует избегать чрезмерного увеличения расстояния между хеджирующими позициями. Это происходит тогда, когда закрывают какую - то из хеджирующих позиций преждевременно, в результате убыток продолжает расти, приходится опять хеджироваться, но по менее выгодной цене.
|
При этом одной командой закрываются все ранее открытые позиции с одновременным открытием позиций в обратную сторону, то есть производится разворот. Экономит время, так как один ордер заменяет два. При выполнении этой операции в окошке "OWER" торгового ордера необходимо поставить "птичку".
